Что и почему арестовано у Янина и Мальчевских
Перечень имущества, арестованного у владельцев Мособлбанка , впечатляет: недвижимость в самых разных регионах страны, благотворительные и инвестиционные фонды, дочерние предприятия. Благодаря этому авантюристам, выводившим с помощью компьютерной программы десятки миллионов рублей на протяжении нескольких секунд, удавалось долгое время создавать иллюзию респектабельности и благополучия собственного финансового учреждения. А претензиозный конный парк "Русь" и Фонд святого Трифона были призваны ширму демонстративного "патриотизма", за которой можно было проворачивать самые грязные делишки. Но, как известно, всему приходит конец".
Поиски виноватого
После того как ЦБ объявил о санации Мособлбанка «в связи с угрозой интересам их кредиторов и вкладчиков» и нашел в организации огромную финансовую дыру, прежние владельцы - Анджей Мальчевский и его партнеры, а также топ-менеджеры банка - не раз успели заявить, что их вины в случившемся нет.
В течение года казалось, что единственным, кто ответит за потери Мособлбанка, будет Янин, занимавший пост предправления банка до его санации. Он был арестован в июле 2014 г. по ходатайству следственного департамента МВД, занявшегося расследованием хищений в Мособлбанке. Правда, обвинялся он в присвоении небольшой суммы по сравнению с общим размером исчезнувших средств. Следствие считало, что за несколько дней до смены владельцев банка Янин по фиктивным договорам перевел себе 580 млн руб. из средств, якобы внесенных вкладчиками Мособлбанка. Потом большую часть средств Янин перечислил фирме «Ида», входящей в «Финхолком» Мальчевского, а та погасила реальный долг перед Мособлбанком.
Суд все-таки арестовал крупнейший актив семьи Мальчевских - конный парк «Русь» (на фото) - по делу о хищениях в Мособлбанке. Фото Wikimedia
Когда 6 мая МВД России объявило о выделении в отдельное производство дела о хищении «более 70 млрд руб.» у Мособлбанка, предупредив, что вопрос об уголовном преследовании Мальчевских рассматривается следствием, Мальчевский-старший не собирался не то что скрываться или прятать активы, но даже молчать. В интервью своему порталу horse-park.ru он заявил, что его компания «Финхолком» «всего 19-20 дней» была «косвенным акционером» Мособлбанка и «такие масштабные цифры, как 70 млрд, вызывают недоумение»: «За столь короткий срок читать-писать научиться невозможно, не то чтобы там какие-то схемы применять, ущерб нанести». Двадцать второго июня Янин получил шесть лет колонии общего режима, кроме того, суд арестовал его активы (см. врез). Правда, приговор еще не вступил в силу - защита подала апелляционную жалобу.
Как следует из текста приговора, Мальчевский и в разговорах со следователями, и в суде настаивал, что ничего плохого для банка не делал. По его версии, за счет истории с «Идой» банк получил не ущерб, а прибыль - за счет восстановления резервов. Как сообщал Мальчевский, новым собственникам переданы «все максимально ликвидные активы», обязательства перед ними исполнены и передавать активы «Финхолкома» он им не собирался.
Тем не менее суд 18 июня арестовал по обвинению в организации хищения у Мособлбанка 76 млрд руб. самого Мальчевского и бывшего зампреда правления банка Юлию Зедину , а его сына, экс-главу банковского холдинга РФК, объединявшего финансовые активы Мальчевских, Александра Мальчевского и Дмитрия Васильева объявили в федеральный розыск как соучастников. В середине июля по ходатайству следствия были арестованы и их активы.
["Ведомости", 03.08.2015, "Арестованы активы основателя Мособлбанка": Список имущества довольно большой, сообщил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский, речь идет о недвижимости в Московской, Тульской, Астраханской областях, принадлежащей Анджею Мальчевскому, Зединой, Васильеву, а также структурам Мальчевских - «Финхолкому», Национальному конному парку (НКП) «Русь», Национальному фонду святого Трифона, ООО «Лесные дали» и Инвестиционному девелоперскому агентству.
Крупнейший актив - НКП «Русь», занимающий, по собственным данным, 250 га в Ленинском районе Московской области. Сейчас это популярная конноспортивная база и тематический парк отдыха с гостиницами, коттеджами и магазинами. В данных Росреестра указано, что занимаемые НКП «Русь» участки арестованы на основе постановления от 17 июля.
На момент отзыва лицензии у Мособлбанка 21 мая 2014 г. у структур Мальчевских, не связанных напрямую с банком, было около 100 000 кв. м различной недвижимости и 1000 га земель, оцениваемых на тот момент в 8,7 млрд руб. Плюс девелоперские проекты, будущий доход от реализации которых владельцы оценивали в 68 млрд руб. Справедливая цена земли, занимаемой НКП «Русь», - около $3000 за сотку, считает руководитель департамента оценки и аналитики Geo Development Павел Леонтьев. Получается, что за 250 га можно выручить около $75 млн. Но сейчас найти покупателя на земли сельхозназначения непросто, часто идет речь о серьезных скидках, предупреждает он. [...]
Сайты структур Мальчевских не работают как раз с середины июля - на них указано, что они «находятся на обслуживании». Несколько сотрудников НКП «Русь» заявили, что парк работает в нормальном режиме, хотя есть проблемы с сервером. «Это нас не касается», - ответил один из них на вопрос о том, как на парке отразился арест недвижимости.
Еще в Подмосковье Мальчевским принадлежали Долголуговское охотничье хозяйство, проекты нескольких коттеджных поселков («Кони-град», ЖК «Илья-Муромец» и др.), в Тульской области - охотничья база «Барсучок» и питомник «Ярый», где разводят кавказских и среднеазиатских овчарок и ловчих птиц, а также фермерское хозяйство «Агропарк Русское поле».]
Версия экс-владельцев
Кого же считают виноватым в проблемах Мособлбанка его бывшие владельцы и топ-менеджеры?
Янин, не признавший своей вины в хищении средств Мособлбанка, судя по тексту, попавшему в приговор, обвиняет Центробанк: по его логике, с 2009 г. регулятор «препятствовал нормальной деятельности банка путем проведения многочисленных проверок», его предписания и ограничения - в основном по максимальному объему частных вкладов - были направлены на дестабилизацию работы банка, так как «были невыполнимы и могли повлечь отток денежных средств из банка и его банкротство». Из-за чрезмерных и неправомерных санкций ЦБ банку пришлось отдельно - «за балансом» - учитывать вклады, выходившие за пределы разрешенной регулятором суммы, - вовсе не в целях хищения, а для того, чтобы не нарушать предписания и сохранить лицензию, объяснял Янин следствию и суду.
В показаниях Мальчевского, утверждавшего, впрочем, что он ничего не знал о двойной бухгалтерии в Мособлбанке, также слышатся упреки в адрес ЦБ. По его оценке, банк именно из-за предписаний ЦБ «нес серьезные расходы по содержанию» - по 1,2-1,5 млрд руб. в месяц, «что создало за период действия предписаний ЦБ (около четырех лет) недостаточность ликвидности в размере от 56 млрд до 72 млрд руб». Но «данный дисбаланс», по выражению Мальчевского, «покрывается активами и проектами, которые должен был реализовать банк в ближайшем будущем». Какими - в показаниях не уточняется. По оценке компании «Делойт и Туш СНГ», которая также приводится в приговоре, к началу санации Мособлбанка 85% его корпоративного кредитного портфеля (а это основная часть активов банка) приходилось на «технические кредиты, выданные на невозвратной основе», а справедливая стоимость принадлежавшей банку недвижимости оказалась на 30-40% меньше балансовой.
Как исчезали деньги
Следствие уверено: экс-менеджеры и бывшие владельцы были причастны к хищениям в Мособлбанке, следует из рассказов людей, знакомых с материалами дела. «Банк занимался руками своих работников финансовыми махинациями с деньгами вкладчиков. Я бывший непосредственный исполнитель... Все вклады свыше 500 000, а позже чуть ли не свыше 50 000 в день открытия исчезали из программы [проведения средств по счетам банка]. Снятие с них (если в договоре прописана такая возможность) составляло целый геморрой: сначала нужно было дозвониться в так называемый особый отдел, который рисовал ордер (иногда крайне бездарно, он явно отличался от типового, мы плакали) и присылал нам по почте. Время дозвона все росло! Позже <...> последовал запрет звонков, был создан модуль взаимодействия с особым (перепиской)» - такой отзыв о работе в Мособлбанке, подписанный неким Алексеем, можно обнаружить сразу на нескольких сайтах про работодателей. Выдумки? Очень похожее, хотя и менее эмоциональное описание этой схемы можно найти в материалах, представленных суду в обоснование ареста Мальчевского и Зединой. Следствие их считает организаторами схемы.
Из материалов, представленных суду, следует, что не позднее января 2010 г. в Мособлбанке был создан специальный отдел якобы по работе с вип-клиентами, рассказал адвокат банка Роман Головкин. «По данным следствия, официально этого отдела не существовало, но именно его сотрудники совершали расходные операции с вкладных счетов клиентов-физлиц без их ведома с целью хищения средств банка, - отмечает он. - Сотрудники «вип-отдела» изготавливали фиктивные первичные кассовые документы, якобы подтверждающие выдачу наличных средств клиентам банка - физлицам, а впоследствии - якобы поступление на счет клиента суммы, которая соответствовала ранее похищенной». Хищение денежных средств также велось путем их перечисления со счетов вкладчиков на счета структур контролируемого Мальчевскими холдинга РФК - в частности, ООО «РИК» и ОАО «Рамфин». Средства им обычно перечислялись на покупку ценных бумаг (как правило, векселей и акций Мособлбанка), говорит человек, близкий к следствию.
Получалась своего рода пирамида - ведь приток депозитов нарастал, за счет новых вкладчиков, по сути, расплачивались со старыми, пожелавшими снять свои деньги. В начале работы особого отдела в нем трудилось несколько человек, в конце - уже несколько десятков сотрудников, которые размещались в допофисе «На Ткацкой», сообщил человек, близкий к следствию.
Головкин подтвердил, что данные об этом есть в материалах, представленных в суд. Результат работы особого отдела известен: к началу мая 2014 г. за пределами официальной отчетности Мособлбанка оказались вклады на 76 млрд руб. Вернулись эти миллиарды на баланс банка еще более поразительным образом. Большая часть «пропавших» вкладов пришла на счета в Мособлбанке 5 мая буквально за одну минуту, следует из текста приговора Янину. В 23.59 на расчетные счета 22 компаний, входивших в РФК Мальчевских, Мособлбанк перечислил 57 млрд руб. по кредитным договорам от 23 апреля. В 23.59 эти же компании перевели на счет Янина 53,93 млрд руб. по договорам займа от 5 мая. В тот же миг деньги четырьмя переводами на сумму 53,8 млрд руб. со счета Янина ушли на внутрибанковский счет «Требования», а затем на счет «Обязательства перед клиентами». А с него - и опять-таки в 23.59 - были перечислены почти на 69 000 расчетных счетов физических лиц с основанием платежа «Приход средств на вклад».
Почему деньги вернулись именно в этот день? Янин объяснил это так: в связи с проверкой банка Агентством по страхованию вкладов он принял решение о восстановлении отчетности 5 мая - когда заканчивался срок очередного предписания ЦБ. Он ожидал новых санкций и понимал, что данные о привлечении вкладов фиксируются на дату введения ограничений.
Кредиты в никуда
Объем выданных 5 мая кредитов в 1,5 раза превышал сформированный к этому моменту кредитный портфель Мособлбанка. В реальности банк располагал суммой в пределах всего 10-15 млрд руб., указано в приговоре. Суд также признал фиктивным протокол заседания кредитного комитета банка: члены комитета заявили, что в реальности оно не проводилось.
«Банк не имел ограничений на предоставление кредитов, наличие средств на счетах банка не имело значения, денег для предоставления кредита в банке было достаточно», - объяснял в своих показаниях Янин. По его словам, все 22 компании, получившие в этот день кредиты, были реально действующие, имели недвижимость и другие активы.
Руководители 22 компаний, как следует из приговора, в приказном порядке оформляли кредиты и займы - иногда даже под угрозой увольнения, следует из текста приговора. Всем раздали шаблон платежки и готовый комплект документов по кредиту с просьбой никаких вопросов не задавать. «Так надо для интересов РФК и банка» или «это распоряжение сверху» и «решение руководства» - так руководство РФК объясняло цель финансовых операций.
Личные займы Янину эти компании выдавали под залог акций РФК. Он с ними и рассчитался, отдав эти акции (всего получилось 23,5% акций РФК) по соглашению об отступном. Этими же акциями, по версии Янина, компании должны были расплатиться по кредиту с Мособлбанком. «Иного способа погашения кредита у организаций-должников не было», - признавал он.
С банком никто расплачиваться не собирался, следует из других показаний, приведенных в приговоре Янину. В конце мая 2014 г. Янин собрал всех директоров и бухгалтеров компаний холдинга РФК в конференц-зале и сказал, что все будет в порядке, пришли новые собственники, которые будут принимать самостоятельные решения по каждой компании холдинга, рассказывал экс-директор одной из таких компаний. «На вопрос <...> относительно кредитных обязательств, которые образовались у компаний, Янин ответил, чтобы никто <...> не переживал, поскольку существует вероятность того, что все операции по выделению кредитных линий каким-то образом отменятся и никто никому ничего должен не будет. Однако этого не произошло», - говорил менеджер.
Итак, компании акции РФК Мособлбанку не передали, кредиты не обслуживают. Да если бы и передали, бумаги вряд ли бы улучшили финансовую ситуацию в Мособлбанке. Эксперты оценочной компании ООО «Мастер-диалог» определили справедливую стоимость 100% акций ОАО «РФК» на 12 мая 2014 г. равной минус 93,5 млрд руб., следует из текста приговора.
Действия такого масштаба и цинизма вызывают тревогу за то, в какой системе координат находятся банкиры, участники финансового рынка, говорит партнер ФБК Алексей Терехов. «Мы уже привыкли к выводу денег через покупку несуществующего имущества, ценных бумаг и других активов, махинациям с вкладами через дробление, кредитованию несуществующего бизнеса через технические компании, совершению сделок по нерыночным ценам, - отмечает он. - До такой степени привыкли, что это отражается в нормативных документах ЦБ». Но то, что творилось в Мособлбанке, - не типично исходя из масштаба нарушений, их системного характера и количества вовлеченных людей, указывает Терехов: «Аналоги неизвестны». Зато хорошо известен итоговый результат. По отчету «Делойт и Туш СНГ», представленному суду, на 21 мая 2014 г. чистые активы Мособлбанка находились «в зоне отрицательных значений»: их справедливая стоимость составляла минус 94,2 млрд руб.
Список имущества довольно большой, сообщил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский, речь идет о недвижимости в Московской, Тульской, Астраханской областях, принадлежащей Анджею Мальчевскому, Зединой, Васильеву, а также структурам Мальчевских -«Финхолкому», Национальному конному парку (НКП) «Русь», Национальному фонду святого Трифона, ООО «Лесные дали» и Инвестиционному девелоперскому агентству .
Крупнейший актив - НКП «Русь», занимающий, по собственным данным, 250 га в Ленинском районе Московской области. Сейчас это популярная конноспортивная база и тематический парк отдыха с гостиницами, коттеджами и магазинами. В данных Росреестра указано, что занимаемые НКП «Русь» участки арестованы на основе постановления от 17 июля.
На момент отзыва лицензии у Мособлбанка 21 мая 2014 г. у структур Мальчевских, не связанных напрямую с банком, было около 100 000 кв. м различной недвижимости и 1000 га земель, оцениваемых на тот момент в 8,7 млрд руб. Плюс девелоперские проекты, будущий доход от реализации которых владельцы оценивали в 68 млрд руб. (см. врез).
Справедливая цена земли, занимаемой НКП «Русь», - около $3000 за сотку, считает руководитель департамента оценки и аналитики Geo Development Павел Леонтьев. Получается, что за 250 га можно выручить около $75 млн. Но сейчас найти покупателя на земли сельхозназначения непросто, часто идет речь о серьезных скидках, предупреждает он.
Бывший представитель «Финхолкома» сказал, что теперь в этой компании не работает и, по его данным, представителя у нее нет. Сайты структур Мальчевских не работают как раз с середины июля - на них указано, что они «находятся на обслуживании».
Несколько сотрудников НКП «Русь» заявили, что парк работает в нормальном режиме, хотя есть проблемы с сервером. «Это нас не касается», - ответил один из них на вопрос о том, как на парке отразился арест недвижимости.
С чем может расстаться Виктор Янин
Измайловский районный суд Москвы постановил взыскать с Виктора Янина в пользу Мособлбанка похищенные им 580 млн руб. Для возмещения причиненных убытков оставлена без изменения обеспечительная мера в виде ареста, наложенного ранее постановлением Тверского райсуда, на денежные средства, недвижимость и транспортные средства, принадлежащие Янину. В список арестованного имущества попали 204 млн руб. на счетах Янина в Мособлбанке, жилой дом площадью 379 кв. м и земельный участок в 1044 кв. м в Пушкине, два машино-места в Москве на Цветном бульваре общей площадью 22,7 кв. м, красный Land Rover Range Rover Sport 2009 г. выпуска, черный Mersedes-Benz Vito 2013 г., наличные в рублях и иностранной валюте на общую сумму около 3 млн руб. по нынешнему курсу ЦБ. «Упомянутого в резолютивной части приговора имущества недостаточно для покрытия убытков, - сообщил управляющий директор банка Дмитрий Римашевский. - В ходе исполнительного производства будет вестись розыск иного имущества». Исполнение приговора, в том числе реализация арестованного имущества, возможно только после вступления в законную силу приговора, т. е. после рассмотрения его судом апелляционной инстанции, поскольку защита Янина подала апелляционную жалобу на приговор, объяснил он.
Как уходили деньги
Технически списание средств со счетов вкладчиков Мособлбанка, по версии следствия, велось так. Ежедневно, когда в программе появлялся отчет с остатками по клиентским счетам, сотрудник «вип-отдела» выделял счета с крупными суммами, нажимал клавишу «Ок» - и программа списывала средства с выбранных вкладов и «переводила» их на кассу допофиса. Это была фиктивная проводка, в реальности же данные по таким счетам просто перемещались в особую зону программы, видимую только для сотрудников «вип-отдела». Им оставалось подготовить выписку по счету и расходный ордер, по которому вкладчик якобы снял деньги в кассе. И хотя документы были фиктивными, наличные из банка уходили вполне реальные. Не все, конечно: именно за счет таких средств расплачивались с клиентами-невидимками, которым потребовалось снять деньги. Тогда «вип-отделу» для отчетности приходилось готовить уже приходный ордер - якобы средства были вновь внесены в кассу, откуда они потом «зачислялись» на счет вкладчика.
Мнение руководства
Анджей Мальчевский, основатель и бывший совладелец Мособлбанка, председатель совета директоров ООО «Финхолком», заявил следствию, что о санации Мособлбанка узнал 21 мая 2014 г. из СМИ
Александр Мальчевский, бывший совладелец Мособлбанка, заявил следствию, что не знал о сути предписаний, выносимых регулятором Мособлбанку. Из-за плохого самочувствия узнал о продаже Мособлбанка после совершения сделки
Виктор Янин, бывший председатель правления Мособлбанка, заявил следствию, что на момент выдачи кредитов банк не обязан обладать достаточной ликвидностью, а должен ею обладать на момент предъявления банку требований заемщика по переводу средств в другие банки или по выдаче наличных денежных средств
(Из показаний всех троих следствию, оглашенных во время суда над Виктором Яниным.)
Светлана Петрова
Оригинал этого материала© "Деньги" , 16.06.2014, Безбашенный Мособлбанк, Фото: levadiya.ru , rfcor.ru
Артем Никитин
Лошади, охотники, отставные политики, действующие генералы, чемоданы с наличностью и роботы - только некоторые участники драмы, которую, возможно, назовут одной из самых крупных афер на российском банковском рынке.
Спустя несколько часов после публикации в "Ведомостях" новости о грядущей санации Мособлбанка, крупнейшей после Банка Москвы, он предложил клиентам необычный вклад - "Отважный Мособлбанк" с доходностью 10,65% в рублях и 5,5% в валюте с ежедневной выплатой процентов. Как и условия, имя вклада было откровенно издевательским - именно так называлась группа на форуме banki.ru , в которой начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий на протяжении нескольких лет пытался обратить внимание общества на сомнительные операции Мособлбанка.
Намек на свою безнаказанность не был простой бравадой. Когда выяснилось, что Мособлбанк - это гигантский пылесос, который вывел с баланса как минимум 100 млрд руб. вкладчиков, упрятав их в экзотические проекты, Центробанк (ЦБ) только развел руками, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) "поразилось масштабам проблем", а правоохранительные органы предпочли самоустраниться. В том, откуда Мособлбанк черпал уверенность в себе, разбирался обозреватель "Денег".
Робот-пылесос
Для профессионального вкладчика Мособлбанк был находкой: проценты выплачивались вовремя, доходность почти всегда превышала 10%, отделения были на каждом углу, оплата ЖКХ без комиссии, вклады для пенсионеров, студентов, охотников, рыболовов - в общем, на любой вкус и цвет. Трусливый вкладчик обошел бы такой банк за километр, но профессионал - нет. Да и рисков ноль: до 700 тыс. руб. государство вернет. Эти вкладчики спокойны и теперь, когда вместо отзыва лицензии ЦБ подверг Мособлбанк санации на рекордную после Банка Москвы сумму 117 млрд руб. Вкладчики сохранят не только свои средства, но и проценты.Аналитики еще несколько лет назад, наблюдая за поведением Мособлбанка, закатывали глаза и говорили: "Опять пылесос". В 2013 году, согласно рейтингу РБК, он занял седьмую позицию по размеру филиальной сети (585 отделений), обогнав даже старый добрый Альфа-банк. Только за шесть месяцев прошлого года открыл 74 офиса, вешая по три вывески в неделю. Такой экспансии позавидовали бы McDonald`s (424 ресторана в России) и Starbucks (71 кофейня). По объему же выданных потребительских кредитов Мособлбанк даже не попал в список топ-50 (Альфа-банк, к примеру, там на седьмом месте).
Даже невооруженным глазом можно было увидеть, что Мособлбанк с какой-то целью выкачивает деньги с рынка и выплачивает проценты вкладчикам за счет непонятно каких средств. Однако, по словам зампреда ЦБ Владимира Сафронова, регулятор выявил схему случайно. Одним из вкладчиков оказался сотрудник ЦБ, который заметил, что принесенные в банк вклады на следующий день снимались почти в полном объеме, причем в других офисах и городах.
Позже выяснилось, что фиктивное снятие наличных было далеко не самым креативным способом прятать от ЦБ вклады. Каждую ночь специальный макрос автоматически расторгал договоры якобы по желанию клиентов Мособлбанка, а потом заключал новые - на инвестиции в ценные бумаги. Средства уходили сначала на счета ОАО РФК (на конец 2013 года владело 97,96% акций Мособлбанка), а потом и вовсе в неизвестном направлении. Часть средств была обнаружена на счетах конноспортивного парка "Русь", рассказывают в ЦБ и СМП-банке. Следы этой бурной деятельности нашли отражение и в бухгалтерской отчетности компании: только за 2012 год ОАО РФК заработало чистую прибыль в размере аж 210 млрд руб., что не смутило ни ЦБ, ни налоговую, ни даже ФСФР, хотя основным источником этой прибыли были якобы доходы, связанные с конвертацией ценных бумаг в бухгалтерском учете (197,7 млрд руб.).
Эксперты, опрошенные "Деньгами", сходятся во мнении, что искать рациональное зерно в схемах Мособлбанка не стоит, так как его менеджеры занимались "художественным творчеством": вели двойную бухгалтерию и рисовали для ЦБ картину, которую тот желал видеть. Поэтому о легальности такого макроса говорить трудно, если реальных операций на самом деле не было. "Как видно из описания, расторжение вклада и совершение иной сделки симулировалось компьютерной программой,- говорит старший юрист АБ "Егоров, Афанасьев, Пугинский и партнеры" Роман Маловицкий.- Отношения между банком и физлицом с юридической точки зрения по-прежнему являлись отношениями по договору вклада. Таким образом, с помощью макроса банк представлял в ЦБР недостоверные сведения, чтобы нарушение предписания не было очевидным для регулятора". Что касается самой программы, по информации "Денег", написать ее не составляет большого труда, а цена вопроса - около 100 тыс. руб.
По словам Сафронова, строить схемы в Мособлбанке начали после того, как ЦБ в 2011 году, почуяв неладное, ввел для банка ограничения по приему новых вкладов от физлиц, кроме акционеров. Тогда же регулятор обратился в Генпрокуратуру, но "первое письмо не привело к каким-то результатам", говорит зампред ЦБ. В феврале 2012 года УВД по ЮЗО города Москвы провело обыск в офисе Мособлбанка на Солянке, но официальный повод был другой - уголовное дело в отношении вкладчика банка.
Давление ЦБ, кажется, только раззадорило талантливых менеджеров. Через несколько месяцев после распоряжения ЦБ Национальный фонд Святого Трифона, возглавляемый главным бенефициаром банка Анджеем Мальчевским, начал бесплатно раздавать клиентам акции Мособлбанка номиналом 40 руб., избегая, таким образом, предписания ЦБ. Аналитики признаются, что подобную дерзость не наблюдали уже давно, и поспешили записать такой "ход конем" в учебники по экономике.
В конце 2012 - начале 2013 года, говорит Сафронов, ЦБ вновь проверял банк и направил новое письмо в Генпрокуратуру, по просьбе которой правоохранительные органы все-таки провели проверку. Факты подтвердились, но уголовное дело не завели. Любопытно, что именно в это время служба Банка России по финансовым рынкам обнаружила биржевые манипуляции акциями Мособлбанка, ООО РИК и ОАО РФК; все три компании - клиенты еще одного банка Мальчевского, Инресбанка (также подвергнут санации). Правоохранительные органы молчат и сейчас. Как сказали "Деньгам" в СК РФ, по состоянию на 30 мая материалы о Мособлбанке следователям не поступали.
По словам Максима Осадчего, Мособлбанк еще и обходил нормативы достаточности капитала ЦБ. Делал он это с помощью так называемых подарков - безвозмездных взносов акционеров, без которых пришлось бы показывать убытки. В 2012 году банк ушел в минус на 15,9 млн руб. даже с учетом "подарков" на 0,7 млрд руб., в 2013-м вышел почти в ноль с мизерным доходом 12,8 млн руб., но взносы акционеров увеличились до 11,4 млрд руб.
Согласно неофициальному рейтингу банковских аналитиков, в 2013 году по объему "подарков" Мособлбанку не было равных. Сразу после него в рейтинге расположились Лето-банк (специализированная "дочка" ВТБ; 7,8 млрд руб.) и банк "Югра" (7,2 млрд руб.). Дальше с большим отрывом - начиная с 3 млрд руб.- шли Фольксваген Банк Рус, банк "Советский", "Русский стандарт", Балтинвестбанк, Бинбанк, Связной банк и другие. Благодаря "подаркам" норматив достаточности капитала H1 у Мособлбанка с 10-11% (зона риска) к 1 мая 2014 года скакнул аж до 22,13%, что в очередной раз ввело ЦБ в заблуждение.
По мнению Осадчего, повышенные проценты старым вкладчикам выплачивались, скорее всего, за счет новых, что делает Мособлбанк похожим скорее на МММ, чем на Мастер-банк с его черной кассой и обналом. Впрочем, без "конверта", кажется, не обошлось и здесь. По информации газеты "Коммерсантъ", чтобы не раскрывать двойной баланс, для выплаты процентов в отделения тайно завозили наличные. "По всей видимости, на Мособлбанк были возложены функции работы с наличными деньгами - так называемый неучтенный нал,- рассказал "Деньгам" председатель Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов.- Именно с этой целью, скорее всего, создавались привлекательные программы для частных клиентов".
Впрочем, непропорционально больших оборотов по счетам кассы 20202 и 20209 (форма 101) у Мособлбанка не было. Для сравнения, дагестанский банк "Экспресс", в начале 2013 года уличенный в обналичке, превышал этот норматив ЦБ в 3-4 раза.
По мнению банкира Александра Лебедева , для обнала совсем необязательно собирать в таком объеме деньги вкладчиков. "ЦБ не позволял Мособлбанку привлекать новые вклады, вот они и начали использовать схемы,- рассказал он "Деньгам".- Обычная история: берешь клиентские деньги и кладешь их себе в карман. Нормальный такой бизнес в России".
Иными словами, очень похоже, что мы имеем дело с банальной попыткой воровства, считает Лебедев, но в очень крупных размерах. Масштабам схемы удивились и в АСВ. По словам представителей ЦБ, высаживать свой десант в Мособлбанке регулятор решился только после того, как тот после выставленного ультиматума вынужден был отразить на балансе 76 млрд руб. вкладов вместо нарисованных 20 млрд руб. Тянули, мол, из-за того, что деньги могли и вовсе исчезнуть, как это бывало не раз с активами банков, у которых отзывали лицензию. К тому же СМП-банк сам вызвался санировать Мособлбанк и был единственным желающим, говорят в АСВ. Ведь в условиях санкций получить кредит на десять лет под 0,51% годовых и готовую филиальную сеть дорогого стоит.
Однако это не означает, что профессиональные вкладчики могут расслабиться. Как рассказали "Деньгам" в СМП-банке, санатор сомневается в правдивости реестра вкладчиков Мособлбанка: часть реальных имен в нем заменена на фиктивные, и, чтобы вернуть деньги, АСВ потребуется дополнительная проверка. Более того, дыра в балансе Мособлбанка продолжает увеличиваться (первоначальная оценка ЦБ - 60 млрд руб.), говорят в СМП-банке: бывшие владельцы помимо прочего еще и завышали стоимость залогов.
И все же где искать выведенные в таких объемах активы?
Анджеевы конюшни
В отличие от древнегреческого царя Авгия бизнесмен Анджей Мальчевский ухаживал за своими конюшнями. С раннего детства он привык сидеть в седле, а когда вырос, превратил хобби в источник заработка. Хотя и в весьма изощренной форме.Сын поляка Рышарда Мальчевского (ему сейчас 76 лет, проживает в Польше), Анджей в 1990-х годах руководил московской компанией "Картонтара", но в начале 2000-х перевел ее в Астрахань. В 2004-2006 годах Мальчевский работал в аппарате Госдумы, где познакомился с Геннадием Селезневым , впоследствии председателем совета директоров Мособлбанка, а также с его главным пиарщиком и джиарщиком.
В банковских кругах о Мальчевском знают немногое: его интересы в банке долгое время представляли сын Александр и бизнес-партнер Виктор Янин, вместе с которым он и купил Мособлбанк в конце 2006 года у братьев Крестиных. В интервью "Деньгам" президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян признался, что о Мальчевском как о банкире ничего не слышал и лично с ним незнаком. Другое дело - Национальный фонд Святого Трифона, во главе которого Мальчевский занимается разведением лошадей, защитой животных и охотой. В этом качестве он весьма уважаемый человек.
До 2006 года Янин с командой предприимчивых менеджеров работал в Объединенном транспортном банке, у которого отозвали лицензию, по сути, с волчьим билетом. По сообщению ЦБ, банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не отправлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал порядок представления информации в уполномоченный орган, не осуществлял идентификацию клиентов, а в июне-июле 2006 года и вовсе выдал из кассы клиентам более 16 млрд руб. на покупку ценных бумаг. Впрочем, это не помешало Янину и Мальчевскому не только купить новый банк, но и продолжать использовать отработанные схемы.
Однако не стоит обманываться: Мальчевский увлекается, конечно же, не только конным спортом. В Банковский холдинг Республиканской финансовой корпорации (БХ РФК), 70% которого принадлежит ООО "Финхолком" (90% - у семьи Мальчевских) и 30% - Виктору Янину, входили не только Мособлбанк и Инресбанк. Компания владеет целой империей: строительными, девелоперскими, инвестиционными, страховыми и туристическими компаниями, ломбардом, частной поликлиникой, агентством микрофинансирования, медиагруппой, фирмой "Технокомплекс-ТМ" (участвует в программе модернизации наружного освещения Московской области), транспортной компанией "Авторус-94" (вывоз промышленного мусора, снега, развоз реагентов в Москве), гостиницами, турбазами, магазинами и охотхозяйствами. Среди девелоперских проектов РФК - строительство отеля в центре Суздаля, жилого комплекса "Березовая роща" в Кашире, логистического комплекса в Одинцовском районе, апартаментов в Москве (около метро "Партизанская"), ТДЦ на Коровинском шоссе (Москва), офисно-складского комплекса в Басманном районе (Москва), реставрация особняка XVII века в центре Москвы ("Палата Левашовых"). В 2013 году компании "НОК Профит Лайн", "Гориславцев и Ко.- Оценка" и "Академия профессиональной оценки" оценили доход от реализации этих проектов в 68 млрд руб. Предполагается ли этими средствами закрывать дыру в балансе Мособлбанка, в СМП-банке "Деньгам" сказать затруднились. Хотя сумма удивительным образом совпадает с той, что была вложена в "экзотические активы". На прошлой неделе один из сотрудников РФК рассказал "Ведомостям", что Виктор Янин публично заявил о переходе всех компаний группы под контроль акционеров СМП-банка. Однако денег санаторам это вряд ли прибавит: в ликвидности этих активов сомневаются и в ЦБ, и в АСВ.
Другая структура Мальчевских - "Финхолком-групп" - как раз специализируется на конном бизнесе. Основные активы - конный парк "Русь", КСК "Левадия", издательский дом "СТ-Медиа" (журналы об охоте и коневодстве), Национальный фонд Святого Трифона и спортивно-развлекательный комплекс "Илья Муромец". Кроме того, в группу входят НПЗ им. Г. М. Борисова мощностью 750 тыс. тонн в год (Аи-95, дизель, мазут) и до санации - Финанс Бизнес Банк. Есть у компании Мальчевского и бизнес-центры в Москве, и свое девелоперское агентство. Этот холдинг под контроль СМП-банка не переходит, хотя именно в его компаниях частично и обнаружены пропавшие с баланса средства.
Конный бизнес как нельзя лучше подходит для дальнейшего вывода активов, считает Лебедев. Вложения в разведение лошадей требуются колоссальные, а окупаемость может составлять до 15 лет. К тому же породистая спортивная лошадь стоит как новый спортивный автомобиль. В конном парке "Русь" официально таких животных около 100, а ЦБ вряд ли разбирается в тонкостях оценки лошадей. "Это тоже может быть способом вывода денег",- говорит Лебедев.
Согласно бухгалтерскому балансу ОАО РФК за 2013 год, у его акционеров также имеется кредиторская задолженность перед компанией: 580 млн руб.- у Мальчевского и 157 млн руб.- у Янина. Планируется ли эти деньги вернуть - неизвестно.
Борьба за масть
Ценность Анджеевых конюшен не только в их потенциальной экономической выгоде. Лошадь - это еще и ценный политический ресурс. Хотя, по мнению Лебедева, практика дарения коней как способ подкупить чиновника ушла вместе с 1990-ми, среди сотрудников спецслужб верховая езда и охота остаются востребованным видом отдыха. Да и сам Геннадий Селезнев, по собственному признанию, имеет разряд по конкуру. На этой почве не грех и задружиться. По мнению Кирилла Кабанова, масштабная экспансия банков в регионы редко обходится без коррупционной составляющей и договоренностей с местными элитами. Так что подобные активы могут пригодиться.Среди членов наблюдательного совета Мособлбанка были и другие политические персонажи: генерал-майор ФСБ в отставке Николай Костров, генерал-полковник запаса Николай Пищев, работавший долгие годы в правительстве губернатора Московской области Бориса Громова, бывший генеральный представитель АСВ Николай Орлов, бывший чиновник правительства Москвы Владимир Волков и другие. Любопытно, что почти весь менеджерский состав Мособлбанка, БХ РФК и "Финхолком-групп" участвовал в руководстве Национальным фондом Святого Трифона и его деятельности.
Помимо прочего Мальчевский и Селезнев активно участвовали в борьбе за кресло главы Федерации конного спорта России (ФКСР). В 2005 году бывший думский спикер победил на выборах Елену Батурину (главой московской федерации тогда был Владимир Ресин ). В 2009 году он уступил это место Сергею Маслову, бывшему топ-менеджеру "Сургутнефтегаза", ЛУКОЙЛа и "Транснефтепродукта". В мае 2013 года Маслов возглавил ОАО "Корпорация развития" (прежнее название корпорации - "Урал промышленный - Урал Полярный"), региональный институт развития, созданный для реализации мегапроектов по освоению Уральского региона. Уже через месяц у "Финхолком-групп" появился в собственности НПЗ в Югре. Сам Маслов в начале 2014 года оказался в центре скандала: чиновники из Тюмени обвинили его в коррупции, в назначении на ключевые посты в корпорации знакомых из московского конного парка "Битца", а также в перечислении 10 млн руб. ФКСР за счет организации.
Повышенное внимание к конному спорту, возможно, объясняется и тем, что власти уже который год хотят исключить конные тотализаторы из разряда азартных игр - и тогда ипподромы станут весьма прибыльным бизнесом. Лошадьми увлекаются и сами санаторы Мособлбанка. Например, жена Бориса Ротенберга (совладелец СМП-банка и вице-президент Федерации дзюдо России) Карина возглавляет Московскую федерацию конного спорта.
С некоторыми чиновниками Мальчевский подружился в том числе через Всероссийскую полицейскую ассоциацию МПА, членами попечительского совета которой были не только Мальчевский и Янин, но и Сергей Степашин, сенатор Александр Коровников, а также руководители полицейских ветеранских организаций. Из открытых источников известно, что Мальчевский является членом общественного совета ГУ МВД по ЦФО, но там "Деньгам" сказали, что о таком никогда не слышали.
И Селезнев, и Мальчевский, и еще несколько ключевых фигурантов истории говорить с "Деньгами" отказались.
Анджей Мальчевский: банкир, коневод, "орденоносец"
Оригинал этого материала© "Компания" , 09.06.2014, По следам графа Орлова, Фото: levadiya.ru
Куда выводились деньги вкладчиков Мособлбанка
Андрей КрасавинОбещанные двадцать минут, за которые можно проехать 15 км от МКАД по Каширскому шоссе до конного парка "Русь", превратились в субботнее утро в час десять. Первое, что бросается в глаза, - это огромный административный комплекс, построенный в стиле древнерусских палат. Рядом расположен небольшой зоопарк, а за ним спортивные манежи. Недалеко пляж, для которого специально заказывали испанский песок. Имеется на территории даже небольшой цирк. Все это вотчина уже бывшего владельца Мособлбанка (МОБ) Анджея Мальчевского. Несколько лет назад он, как говорят, на деньги Мособлбанка, обустроил этот конный парк на территории в 250 га. Рассказывают, что идея конного парка принадлежит бывшему спикеру Госдумы, экс-главе Федерации конного спорта России, а также председателю совета директоров Мособлбанка Геннадию Селезневу. "В середине 2000-х Мальчевский работал в Госдуме, - поясняет собеседник "Ко". - На почве любви к лошадям он и сошелся с Селезневым, а после того, как спикер ушел в отставку, пригласил его в 2009 г. к себе в банк".
"Геннадий Селезнев - известный лошадник. Он принимает участие в качестве члена жюри во многих соревнованиях, держит собственных конкурных лошадей", - рассказывает председатель совета директоров Kaskad Family Валерий Мищенко. По его словам, до того, как был построен КСК "Русь", лошади Селезнева базировались в олимпийском учебно-спортивном центре "Планерная", в нескольких километрах от Москвы по Новосходненскому шоссе. "Системообразующие для комплекса люди начинают все чаще задумываться о создании собственных баз, - отмечает Валерий Мищенко. - В истории с "Русью" прослеживается такая же логика". Сам Геннадий Селезнев отказался отвечать на вопросы "Ко".
Содержание лошади - дорогое удовольствие. Постой обходится примерно в 60 000-80 000 руб. в месяц плюс расходы на берейтора (тренер, поддерживающий лошадь в форме). В среднем в хорошем клубе получается не менее 100 000 руб. ежемесячно. Учитывая не очень выгодное расположение (юг - не запад и не север), постой в "Руси" должен обходиться дешевле. "Хороший комплекс, построен мисссионерами своего дела, которые хотели бы иметь отношение к спорту, - рассуждает генеральный директор Penny Lane Realty Георгий Дзагуров. - Но не совсем правильно выбрано место. Наличие в окрестностях свободных земель повысило бы их капитализацию. Можно было бы построить коттеджные поселки или таунхаусы, как это сделано в КСК "Отрада" или "Новый век". Но свободных полей в окрестностях "Руси" нет".
250 га - это сложенные вместе 303 футбольных поля, поэтому в "Руси" не создается ощущения толпы. Наоборот, чувствуется недобор публики. При полупустых трибунах проходили в конце мая и соревнования по вестерну на главном манеже. "КСК "Русь" - один из самых масштабных конно-спортивных проектов последнего времени, гигантские инвестиции (фигурировала сумма в 3 млрд руб. - Прим. "Ко"), - рассказывает владелец одного из небольших конных клубов. - На его территории несколько отдельных спортивных комплексов для различных видов спорта, планируется строительство ипподрома". Строительство одного манежа обходится минимум в $5 млн. Шесть в "Руси" уже построено. "Возводили их в спешке, торопились к соревнованиям, - отмечает собеседник "Ко". - Через две недели после открытия КСК "Виват, Россия!" (входит в состав "Руси") штукатурка у нового комплекса уже начала отваливаться. Да и сейчас там продолжаются строительные работы. Местами деньги просто зарывают в землю: то у них гостиница сползет в овраг, то плацы размоет. Реальная смета проекта может быть удвоена".
При чем тут Орлов?
Амбиций у господина Мальчевского через край. Национальный конный парк "Русь" позиционирует себя в качестве крупнейшего в России тематического парка развлечений и отдыха, расположенного в бывшем поместье графа Алексея Григорьевича Орлова-Чесменского. Красива история и с орловскими рысаками и русской верховой, выведенными на конезаводах графа. Впрочем, никакой связи между Орловым и КСК, кроме названия деревни Орлово, рядом с которой расположен парк, обнаружить не удалось. Алексей Григорьевич родился в Тверской губернии, его конюшни находились под Стрельной, недалеко от Санкт-Петербурга, а после ухода в отставку граф жил в Москве. Его дворянская усадьба "Нескучное" - ныне часть ЦПКО им. Горького, а Хреновский конный завод, где разводились лошади, располагался в Воронежской области. Речь может идти об усадьбе "Остров", принадлежавшей графу и расположенной в нескольких километрах от КСК. Там действительно в XVIII столетии был заложен большой конный завод. Но первый опыт оказался неудачным. Породистые скакуны, не приспособленные к стойлам в закрытых помещениях, погибли. Подобных нестыковок в биографии Мальчевского довольно много.Москвич, выпускник Московского авиационно-технического института им. К.Э. Циолковского (инженер-механик), он после института три года проработал на оборонном НПО "Фазотрон". В 1990 г. Мальчевский стал коммерческим директором кооператива "Реабилитация-Ф", созданного Российским фондом милосердия и здоровья, а год спустя основал собственное малое предприятие "Биос" по выпуску техники для людей с ограниченными возможностями.
Карьера Анждея Мальчевского круто меняется в 1995 г. Сначала он становится первым заместителем генерального, а спустя год генеральным директором столичного ОАО "Картонтара" в Текстильщиках. Источники "Ко" рассказывают, что его партнерами в этом проекте могли оказаться скандально известные банкиры, отец и сын Крестины, связанные с обанкроченным КБ "Московский капитал", у которых он купил Мособлбанк.
"В процессе реформирования Мальчевский вывел предприятие ("Картонтару". - Прим. "Ко") из Москвы в Астраханскую область, где оно функционирует по сей день" - говорится на сайте его холдинга "Финхолком". Впрочем, это всего лишь слова с сайта.
Картонный банкир
"Картонтара" - это "дочка" ОАО "Юго-восточная промышленная компания "КТ" (ЮВПК), которая связана с экс-соучредителем и предправления банка "Московский капитал" Виктором Крестиным и его сыном Романом (зампредправления того же банка). Среди учредителей ЮВПК, как удалось выяснить "Ко", числилось некое ООО "Капитал-Регион XXI век". Его генеральным директором значилась Анна Дунаева. Это же ООО являлось учредителем и КБ "Московский капитал". "Ко" не удалось выяснить, какое отношение Анна Дунаева имеет к экс-совладельцу "Финанс бизнес банка" Леониду Дунаеву и его брату, генеральному директору УК "Проект" Александру Дунаеву, подозреваемым в причастности к попытке хищения 120 объектов недвижимости в Москве. Другими подозреваемыми по этому делу проходили еще один бывший совладелец "Финанс бизнес банка" Алексей Болотин, экс-глава московского управления Росимущества Анатолий Шестерюк , Виктор Крестин и Михаил Башмаков, являвшийся конкурсным управляющим "Московского капитала".По версии следствия, чиновники Росимущества выдавали дорогостоящие объекты государственной недвижимости в управление подконтрольным брошенным госпредприятиям, не имеющим имущества и персонала, а затем отчуждали их с помощью банка "Московский капитал" под видом уплаты долгов. Но доказать их вину следствию не удалось. "Объективных доказательств, свидетельствующих о причастности фигурантов к совершению указанного преступления, в настоящее время не получено", - говорили в следственных органах. Исторические здания было решено вывести из дела в отдельное производство, и теперь в нем фигурируют "неустановленные лица". Но Шестерюк и Крестин пошли под суд по обвинению в хищении трех подмосковных газовых АЗС и земельных участков под ними.
Целью вывода "Картонтары" из Москвы была территория под промышленным предприятием, но она до сих пор остается неосвоенной. ОАО "Юго-восточная промышленная компания "КТ", естественно, вместе с земельным участком, была продана "ППФ реал эстейт холдинг" ("дочка" чешской PPF Group) только в 2012 г. О деятельности "Картонтары" в Астраханской области сейчас ничего не известно.
На протяжении двух лет, с 2004 г. по 2006 г., Мальчевский работал в аппарате Госдумы, где и сдружился с Геннадием Селезневым. Информация о его деятельности, размещенная на сайте нижней палаты парламента, крайне скупа. Предположительно, он мог занимать должность помощника одного из депутатов. Неожиданно в 2006 г. Анджей Мальчевский решил сменить вид деятельности и вместе с бывшими топ-менеджерами Объединенного транспортного банка, в частности, с Виктором Яниным, купил Мособлбанк.
Любопытно то, что предыдущими владельцами МОБа были Виктор и Роман Крестины. В 2005 г. они продали акции "группе физических лиц", по экспертным оценкам, примерно за $4 млн, а год спустя акционерами банка стали структуры Анджея Мальчевского. Так появилась основа банковского холдинга "Финхолком-групп". Позднее в состав "Финхолкома" вошли Инресбанк, Контраст-банк и "Финанс бизнес банк". Последние два банка были выкуплены у Леонида Дунаева и Алексея Болотина, связанных с Крестиными.
Благотворители
Анджей Мальчевский тщеславен. "Заядлый охотник и любитель лошадей, меценат с конно-православным акцентом", - так о нем отзывается знакомый с ним бизнесмен. Несколько лет назад банкир учредил благотворительный Национальный фонд Святого Трифона, в котором возглавил попечительский совет. Среди узнаваемых лиц совета - депутат Госдумы Алексей Митрофанов и Геннадий Селезнев. Из приоритетных направлений деятельности - "возрождение и развитие исконных охотничьих традиций, сохранение и повышение качества охотничье-рыболовных угодий, организация экскурсионно-туристической работы". Естественно, плюс сама благотворительная деятельность.Интересно другое: фонд живет и работает за счет грантов. "Премиальный грант (...) является одним из основных инструментов реализации благотворительной деятельности фонда. Система грантирования фонда основана на сборе пожертвований от благотворителей и распределении их между премируемыми путем коллегиального рассмотрения поданных соискателями заявок специально формируемой комиссией - сообщается на сайте фонда. - Заслуги благотворителей (жертвователей) в соответствии с внесенным вкладом отмечаются решением комитета соответствующим дипломом и почетным знаком (орденом) - крест Святого мученика Трифона трех степеней". Говоря русским языком, чем больше денег благотворитель заплатил, тем больше шансов у него получить орден от фонда.
Деньги идут на различные благотворительные программы, и их распределяет все тот же комитет премии. Например, на строительство базы семейного отдыха "Барсучок" в Тульской области. Расценки на отдых там, кстати, немаленькие. Стоимость двухместного номера начинается от 4000 руб. в сутки, президентский четырехместный стоит уже 15 000 руб. И такая база отдыха не единственная. Среди других активов - теплоход "Влиятельный", племенной питомник "Ярый", центр подготовки собак "Долголуговское", гостиница "Весь", ООО "Кречет" и база отдыха "Гусиный остров". Совпадение это или нет, но во время работы над материалом сайт благотворительного фонда с подробной информацией о его деятельности закрылся на реконструкцию...
Грудь в крестах
Страсть к всевозможным званиям и орденам - слабое место господина Мальчевского. Он обладатель ордена Петра Великого I степени, ордена Ломоносова, ордена "Меценат столетия", ордена "За сохранение культурного наследия России", ордена Святого апостола Андрея Первозванного "За милосердие и щедрость", медалей "За доблестный труд", "За укрепление государства Российского", "За вклад в развитие местного самоуправления" и некоторых других памятных медалей. У него имеется крест российского казачества "За веру и службу России", нагрудный крест "Казачья слава", нагрудный крест "За заслуги перед Центральным казачьим войском", почетная грамота за заслуги и большой вклад в развитие и укрепление Российского государства, памятный знак губернатора Волгоградской области "70 лет Победы в Сталинградской битве" и даже памятный знак и благодарность парламента Чеченской Республики. За какие заслуги все эти награды?Орденом Петра Великого награждаются граждане за самоотверженный поступок, мужество, отвагу и героизм, проявленные при исполнении воинского, служебного и гражданского долга, за высокие достижения в государственной, производственной, научно-исследовательской, социальной, культурной, общественной и благотворительной деятельности. Этот знак отличия был учрежден Академией проблем безопасности, обороны и правопорядка (АБОП). Но к деятельности самой академии возникли претензии со стороны правоохранительных органов. Они подозревали организацию в раздаче своих орденов и медалей за деньги. "АБОП и национальный комитет вопреки действующему законодательству учредили 73 вида идентичных государственным наград, в том числе ордена, медали, нагрудные знаки, а также установили ученые степени, ввели форменное обмундирование, аналогичное военной форме, а также воинские звания... - говорилось в заявлении Генпрокуратуры. - ...Образцы дипломов и аттестатов, выдаваемых академией, имеют сходство с дипломами и аттестатами государственного образца, что не исключает их использование в качестве таковых...". Все это, по мнению прокуратуры, "...создает условия для коррупционных проявлений и дискредитирует государственную власть..." Годовой бюджет АБОП составлял около $1 млн. В декабре 2008 г. из офиса организации на Садовой-Кудринской улице были вывезены все ордена и медали, признанные недействительными. Орден Ломоносова также учрежден АБОП. Как ни парадоксально, но и орден Ломоносова, и орден Петра Великого до сих пор фигурируют в официальной биографии Мальчевского.
Учредитель ордена "Меценат столетия" неизвестен, но с таким названием работал международный благотворительный фонд, интернет-сайт которого не грузится, а телефоны, указанные в справочниках, не обслуживаются.
Организации, учредившие орден Святого апостола Андрея Первозванного "За милосердие и щедрость" и "За сохранение культурного наследия", пока еще работают. Это благотворительный фонд поддержки юных дарований "Взлетная полоса" и Центральный дом актера им. А.А. Яблочкиной. Памятный знак "70 лет Победы в Сталинградской битве" является отличительным знаком принадлежности к участию в грандиозном сражении. Но какое отношение к этому имеет банкир, родившийся в 1963 г.? И какие заслуги у Мальчевского перед Центральным казачьим войском?
"В мою компетенцию входило общее руководство Центральным казачьим войском, в том числе приказы по награждению. Но я ничего не слышал о представлении к казачьим крестам ("Казачья слава" и "За заслуги перед Центральным казачьим войском". - Прим. "Ко") Анджея Мальчевского, - рассказал "Ко" член правления войска, казачий полковник Василий Соловьев. - Такого приказа по войску не было, но недобросовестные сотрудники могли наградить и без широкой огласки". По его словам, правительство упразднило все казачьи награды 1 сентября 2011 г. (они сейчас недействительны) и ввело в обращение только небольшой список орденов и крестов, которыми награждаются заслужившие признание казаки. Все награждения сейчас жестко регламентируются. "Не исключено, что к этой истории может быть причастен старшина хуторского казачьего общества "Нагатинский затон" Михаил Козлов, - предполагает Василий Соловьев. - Его сын работал в Мособлбанке". Подробностей полковник не вспомнил, но в дополнительном офисе банка "На Ферганском" в должности управляющего работал Дмитрий Михайлович Козлов, возможно, сын старшины "Нагатинского затона". Михаил Козлов не стал отвечать на вопросы "Ко", подчеркнув, что с самим Мальчевским он "лично не знаком".
Пожалуй, одной из немногих реальных наград можно считать благодарность президента "За достигнутые трудовые успехи, многолетнюю добросовестную работу и активную общественную деятельность". Хотя и это достаточно спорная формулировка, учитывая проблемы, с которыми столкнулся Мособлбанк два с половиной года назад. [...]
Два года назад Анджей Мальчевский сделал вид, что отошел от дел. Он передал контроль в банке своему сыну Александру. Так, Мальчевский-младший стал владельцем 80% акций Республиканской финансовой компании (РФК), которой принадлежит 74,19% банка. 28-летний Александр на тот момент уже являлся президентом банковского холдинга "РФК", возглавлял наблюдательный совет РФК и входил в совет директоров Мособлбанка. [...]
Банкротить нельзя
В итоге ЦБ решил санировать МОБ силами "СМП банка" братьев Ротенбергов. Это ему обойдется в 94 млрд руб. Они будут выделены на десять лет под 0,51%. "Когда я спасал "Российский капитал" примерно такого же размера, как Мособлбанк, мне дали 8,5 млрд руб. под 6% годовых. И то через четыре месяца банк отобрали", - вспоминает основатель Национального резервного банка Александр Лебедев. Почему же МОБ все-таки решили санировать, а Анджей Мальчевский до сих пор на свободе?Первая и, видимо, главная причина - необходимость помочь братьям Ротенбергам, попавшим под американские санкции в связи с украинскими событиями. Вторая - дефицит средств резервного фонда Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Размер фонда по состоянию на 7 мая 2014 г. составляет 195,7 млрд руб. Если вычесть сформированный резерв для выплат по уже наступившим страховым случаям, у АСВ остается 157,6 млрд руб. Отсюда минус 60 млрд руб., обещанных крымским вкладчикам. Итого менее 100 млрд руб., а отзыв лицензий все продолжается. Банкротство Мособлбанка опустошило бы "копилку" АСВ.
Третья причина, которая могла смягчить отношение к банку, - примерное поведение владельца. Господин Мальчевский активно начал сотрудничать и с ЦБ, и с АСВ. Он даже сделал заявление о готовности компенсировать вкладчикам потерянные деньги в случае форс-мажора. Руководство и владельцы банка отказались общаться с "Ко" в ходе подготовки этого материала. Но, похоже, отношения между ними стали напряженными.
В одном из последних заявлений Мальчевский косвенно пытается обвинить в произошедшем топ-менеджеров банка. "Искажение отчетности органами управления вводило в заблуждение регулятора, но не могло нанести ущерба кредиторам и вкладчикам, так как активов Республиканской финансовой корпорации хватало на покрытие задолженности", - говорится в его открытом письме. Там же рассказывается предыстория санации. "30 апреля 2014 г. "Финхолком-групп" вступила во владение 70% акций в уставном капитале ОАО "Республиканская финансовая корпорация" и соответственно получила контроль над Мособлбанком. Изучив состояние дел, 5 мая нами было дано указание исправить отчетность организации и обратиться в ГК "АСВ" с просьбой о санации банка (предоставив достаточное количество активов) для выделения кредита санирующей организации", - говорится в документе.
Сложно представить, что владелец бизнеса не был в курсе вывода средств вкладчиков из Мособлбанка на сумму в 60 млрд руб., тем более, что эти деньги оставались в структуре холдинга. "После вскрывшихся схем вывода депозитов там обнаружено много чего интересного, - рассказывает представитель "СМП банка". - Например, неадекватная оценка активов". Впрочем, по его словам, у банка есть письменное заверение бывших ационеров Мособлбанка о том, что имеются "некие существенные активы, которые могут быть использованы для исправления ситуации в банке". "СМП банк" сейчас тщательно проверяет все документы, и там не исключают, что найдут что-то новое и неожиданное. Ситуация может оказаться хуже, чем предполагалось изначально.
Таким образом, неизвестный до сих пор широкой публике владелец Мособлбанка может не только войти со своими схемами привлечения вкладчиков в анналы банковского дела, но и заинтересовать следственные органы. Понятно, что, скорее всего, "СМП банк" правильно распорядится и активами Национального фонда Святого Трифона, и КСК "Русь", и всем остальным, входившим в группу "Финхолком". Тем более что в семье Бориса Ротенберга к лошадям тоже неравнодушны. Вторая его супруга, Карина Ротенберг, в настоящее время возглавляет Федерацию конного спорта Москвы. Так что КСК "Русь", возможно, ждет неплохое будущее.
Анджей Мальчевский
Год рождения: 1963
Место рождения: Москва
Образование:
1982-1987 - Московский авиационно-технический институт имени К.Э. Циолковского, специальность "Машины и технологии переработки полимерных материалов в изделия и детали"; по результатам государственных экзаменов присвоена квалификация "инженер-механик"
Профессиональный опыт:
1987-1990 - технолог, начальник цеха НПО "Фазотрон"
1990-1991 - коммерческий директор кооператива "Реабилитация-Ф"
1991-1995 - учредитель малого предприятия "Биос"
1995-2006 - первый заместитель генерального директора, генеральный директор ОАО "Картонтара"
2006-2014 - совладелец Мособлбанка
Активы холдинга "Финхолком-групп"
ООО "Финхолком" - управляющая активами головная организация холдинга
Национальный конный парк "Русь"
НПЗ им. Г.М. Борисова в Ханты-Мансийском автономном округе (в июле 2013 г. вошел в состав холдинга)
Национальный фонд Святого Трифона - некоммерческая организация, действующая в целях возрождения народных традиций, возрождения и развития традиционных культурных и исторических ценностей, традиций верховой езды
КСК "Левадия" - конно-спортивный клуб, расположенный на территории национального конного парка "Русь"
Издательский дом "СТ-Медиа" - вошел в банковский холдинг "Финхолком-групп"; в портфеле активов - журналы, посвященные охоте, туризму и конному спорту, интернет-портал о конной отрасли, ряд интернет-проектов в финансовой, девелоперской, спортивных сферах, нефтеперерабатывающей отрасли
Инвестиционное девелоперское агентство - девелоперская компания
Анджей Рышардович Мальчевский (род. 6 мая , Москва , СССР) - российский предприниматель, меценат , общественный и политический деятель, основатель «Мособлбанка », Председатель Совета Директоров Консорциума "ФИНХОЛКОМ-ГРУПП", Президент Национального фонда Святого Трифона, бывший член Общественного совета ГУ МВД РФ по ЦФО , бывший член попечительского совета Всероссийской полицейской ассоциации МПА . 29 апреля 2016 года по обвинению в мошенничестве в особе крупном размере был приговорён к четырем годам колонии .
Биография
Анджей Рышардович Мальчевский родился 6 мая 1963 года в Москве . Мать - Мальчевская Татьяна Васильевна работала Главным экспертом в Государственном комитете СССР по науке и технике (ГКНТ СССР). Отец - Мальчевский Рышард, гражданин ПНР , занимал руководящие посты на предприятиях электронной промышленности Польши, окончил .
28 февраля 2012 года решением президиума Российской академии естественных наук был избран членом-корреспондентом.
Банковское дело
Благодаря взаимодействию с областными администрациями к 2010 году, в самый «пик» кризиса Мособлбанк развернул сеть из 347 различных структурных подразделений. Во многом благодаря постоянному географическому расширению в сентябре 2009 года «Национальное рейтинговое агентство» (НРА) присвоило Мособлбанку индивидуальный рейтинг кредитоспособности на уровне «А-» (высокая кредитоспособность, третий уровень), а в 2010 году - повысило индивидуальный рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А» (высокая кредитоспособность, второй уровень). В августе 2013 года НРА повысило рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А+».
В середине ноября 2011 года стало известно, что Центральный банк России выдал Мособлбанку предписание, ограничивающее на шесть месяцев приём вкладов от граждан, кроме акционеров банка. Однако Мособлбанк обошёл это решение и дарил собственные акции на символическую сумму каждому вкладчику.
В 2012 году Мальчевский передал контроль в банке своему сыну Александру.
К апрелю 2014 года Мособлбанк входил в топ-100 банков России по таким показателям как активы нетто, чистая прибыль, капитал и кредитный портфель. По каждому из показателей после приобретения Мальчевским банк поднялся на несколько сотен позиций.
В 2013 году в состав «ФИНХОЛКОМ-ГРУПП» вошел кубанский «Финанс Бизнес Банк» .
В мае 2014 года уступил контроль над банковским холдингом «Республиканская финансовая корпорация», включая все входящие в него компании и банки, а также ООО КБ «Финанс Бизнес Банк», владельцам «СМП банк » Аркадию и Борису Ротенбергам .
Санатору было выделено более 100 миллиардов рублей, которые значительно улучшили положение самого СМП Банка, попавшего под западные санкции и потерявшего большую часть вкладчиков . Также благодаря санации Мособлабанка СМП Банку удалось обойти запрет работы с международными платежными системами Visa и MasterCard.
17 июня 2015 года стало известно, что следственный департамент МВД РФ предъявил обвинения в особо крупном мошенничестве Анджею Мальчевскому и его сыну Александру Мальчевскому. По версии следствия, Анджей и Александр Мальчевские выводили средства с баланса Мособлбанка, после обналичивали и похищали. По данным правоохранительных органов, речь идет о сумме порядка 70 млрд руб. Анджей Мальчевский задержан, Александру Мальчевскому обвинение было предъявлено заочно.
29 апреля 2016 года Анджей Мальчевский был приговорён к четырем годам колонии и штрафу в размере 400 000 рублей.
Национальный Конный Парк "Русь"
Одним из социально значимых проектов Мальчевского является поддержка конного спорта и развитие паралимпийского конного спорта в России и её регионах. В 2012 году Мальчевский начал финансирование строительства в деревне Орлово Ленинского района Подмосковья Национального конного парка «Русь» , который по задумке должен стать крупнейшим в Европе спортивно-досуговым кластером, ориентированным на развитие конного спорта. Парк строится поэтапно, в нем планируется построить конноспортивные манежи , спортивная школа , цирк , музей и зоопарк.
С 2012 года на территории Парка проводятся конноспортивные мероприятия по всем олимпийским, паралимпийским и нескольким неолимпийским дисциплинам международного уровня.
В 2013 году в Национальном конном парке "Русь" открылась детско-юношеская спортивная школа, а также отделение иппотерапии. В Парке сформирована команда по паралимпийской выездке, а также сильнейшая на данный момент в России команда по драйвингу.
С 2014 года на территории Парка появилась возможность проводить соревнования по всем олимпийским видам конного спорта, причём как на открытом воздухе, так и в закрытом зимнем манеже. Комплекс «Виват, Россия!», построенный на территории Национального конного парка «Русь», по признанию спортсменов и зарубежных судей является самым современным в России.
В июле 2014 года в комплексе «Виват, Россия!» прошли первые в истории России паралимпийские международные соревнования по выездке .
В 2014 году на территории парка заложен комплекс сооружений и памятников, объединенных под единым проектом, направленным на патриотическое воспитание молодежи. В частности, в мае был открыт единственный в России Мемориал "Славы русской кавалерии", в августе Обелиск "Воинам Первой мировой", а 3 ноября памятник "Народному Ополчению 1612 года". Кроме мемориальной части, в комплекс должна войти военно-патриотическая площадка «Пересвет».
Также в 2014 году по инициативе Мальчевского был издан многостраничный труд, описывающий историю создания, развития и основных побед русской кавалерии - «Русская кавалерия. История нашей конницы – регулярной и иррегулярной – в документах, мемуарах современников, батальных картинах ХIV-ХХ вв.». Автором книги стала известный историк и исследователь русской военной истории Алла Бегунова.
20 ноября 2014 года Международная федерация конного спорта (FEI) номинировала Мальчевского на одну из своих ежегодных премий - FEI Solidarity Award , вручаемую за популяризацию конного спорта посредством развития конноспортивных проектов.
Общественная и политическая деятельность
Личная жизнь
Анджей Мальчевский увлекается конным спортом , изучением истории русской охоты, анималистической живописью. Спонсирует издание нескольких журналов , посвящённых данной тематике. По источникам, близким к семье, известно, что у Анджея Мальчевского были продолжительные отношения с руководителем ФИНХОЛКОМ Групп Юлией Зединой (у пары есть общий ребенок, (Анастасия Мальчевская (2011 г.р.)).
Сын - Александр Мальчевский (1983 г.р.), работает президентом-председателем Совета директоров Инвестиционно-финансовой компании МВБ.
Награды
Примечания
- Анджею Мальчевскому вручен орден "За сохранение культурного наследия России" (неопр.)
- Анджей Мальчевский награждён почетной грамотой и нагрудным знаком Парламента Чеченской Республики (неопр.) . Дата обращения 11 апреля 2014.
- Попечительский совет Всероссийской полицейской ассоциации МПА (неопр.) . rusipa.ru . Дата обращения 8 апреля 2014.
- Сергей Николаев, Елена Ковалева. Следствие дошло до бывших руководителей Мособлбанка (неопр.) . Коммерсант.ru . ИД Коммерсант (17.06.2015).
- Большая Биографическая Энциклопедия: Мальчевский, Анджей Рышардович (неопр.) . dic.academic.ru (18 декабря 2013). Дата обращения 11 апреля 2014.
- Российское генеалогическое древо (неопр.) . r-g-d.org . Дата обращения 11 апреля 2014.
- Анджей Мальчевский удостоен звания Академика Международной Академии Общественных Наук (неопр.) . tent-palatka.ru (22 февраля 2011). Дата обращения 8 апреля 2014.
Банкира пытались спасти другие заключенные
Основатель Мособлбанка, осужденный за мошенничество Анджей Мальчевский в ночь на 16 июня 2018 года. Незадолго до этого лежачий больной подавал на условно-досрочное освобождение. Суд ему отказал с формулировкой: «Не работает в исправительном учреждении». По одной из версий, Анджей скончался от менингита.
Справка «МК»: «Анджей Мальчевский был арестован . По версии следствия, он и его сын Александр выводили средства с баланса Мособлбанка, обналичивали и похищали.
В апреле 2016 года Анджей Мальчевский был приговорён к четырем годам колонии и штрафу в 400 тысяч рублей. Мальчевский много занимался благотворительностью, поддерживал развитие конного спорта. Имеет благодарность от президента».
Этот тот самый печальный случай, когда мы знали о возможной трагедии, но не смогли ее предотвратить. В ноябре прошлого года в «МК» пришло письмо от осужденного колонии №6, что в Рязанской области. Он писал не о себе, а о банкире, который там отбывал наказание.
«Со мной сидит человек, вы должны его знать, это Анджей Мальчевский. Он в критическом состоянии, угасает на глазах. Его довели до этого».
Никаких подробностей автор строк не указывал, сообщал только, что у банкира был официально постельный режим. То есть он мог даже на ежедневные построения не выходить, не то что на работу. Однако суд отказал ему в УДО, сославшись на то, что за решеткой Анджей не работал. «Это же абсурд! Помогите ему! Выйти на волю по УДО для него единственное спасение, он тут не выживет», - говорилось в письме.
Увы, с УДО бывают еще и не такие безумные истории (был, к примеру, случай, когда судья отказал просидевшему 10 лет человеку с формулировкой «прошло недостаточно много времени, чтобы он мог исправиться» или когда служитель Фемиды просто написал «не убедил суд, что встал на путь исправления»). Но повлиять на решение судьи в вопросе условно-досрочного освобождения газета была не в состоянии. С момента получения письма прошло полгода, и Мальчевский умер.
12 июня ему стало плохо,- говорит источник в УФСИН по Рязанской области. - Его госпитализировали в больницу при колонии. И там через три дня он скончался.
Но вот от чего именно? Что за недуг был у него? На этот вопрос тюремщики не отвечают.
У него был артроз, - говорит отбывавший наказание в одном отряде с Мальчевским Александр К. - Но от этого не умирают. А потом ему поставили диагноз «менингит» и стали закармливать таблетками. Свое уголовное преследование он считал заказным, говорил, что это дело рук влиятельных людей, которые забрали все его компании и банки (у него был целый холдинг). Он их опасался и за решеткой.
В Федеральной службе исполнения наказаний обещают провести проверку по факту смерти банкира. Пока же его адвокат заявляет, что признаков насильственной смерти нет.
Куда выводились деньги вкладчиков Мособлбанка
Обещанные двадцать минут, за которые можно проехать 15 км от МКАД по Каширскому шоссе до конного парка «Русь», превратились в субботнее утро в час десять. Первое, что бросается в глаза, — это огромный административный комплекс, построенный в стиле древнерусских палат. Рядом расположен небольшой зоопарк, а за ним спортивные манежи. Недалеко пляж, для которого специально заказывали испанский песок. Имеется на территории даже небольшой цирк. Все это вотчина уже бывшего владельца Мособлбанка (МОБ) Анджея Мальчевского. Несколько лет назад он, как говорят, на деньги Мособлбанка, обустроил этот конный парк на территории в 250 га. Рассказывают, что идея конного парка принадлежит бывшему спикеру Госдумы, экс-главе Федерации конного спорта России, а также председателю совета директоров Мособлбанка Геннадию Селезневу. «В середине 2000-х Мальчевский работал в Госдуме, — поясняет собеседник «Ко». — На почве любви к лошадям он и сошелся с Селезневым, а после того, как спикер ушел в отставку, пригласил его в 2009 г. к себе в банк».
«Геннадий Селезнев — известный лошадник. Он принимает участие в качестве члена жюри во многих соревнованиях, держит собственных конкурных лошадей», — рассказывает председатель совета директоров Kaskad Family Валерий Мищенко. По его словам, до того, как был построен КСК «Русь», лошади Селезнева базировались в олимпийском учебно-спортивном центре «Планерная», в нескольких километрах от Москвы по Новосходненскому шоссе. «Системообразующие для комплекса люди начинают все чаще задумываться о создании собственных баз, — отмечает Валерий Мищенко. — В истории с «Русью» прослеживается такая же логика». Сам Геннадий Селезнев отказался отвечать на вопросы «Ко».
Содержание лошади — дорогое удовольствие. Постой обходится примерно в 60 000-80 000 руб. в месяц плюс расходы на берейтора (тренер, поддерживающий лошадь в форме). В среднем в хорошем клубе получается не менее 100 000 руб. ежемесячно. Учитывая не очень выгодное расположение (юг — не запад и не север), постой в «Руси» должен обходиться дешевле. «Хороший комплекс, построен мисссионерами своего дела, которые хотели бы иметь отношение к спорту, — рассуждает генеральный директор Penny Lane Realty Георгий Дзагуров. — Но не совсем правильно выбрано место. Наличие в окрестностях свободных земель повысило бы их капитализацию. Можно было бы построить коттеджные поселки или таунхаусы, как это сделано в КСК «Отрада» или «Новый век». Но свободных полей в окрестностях «Руси» нет».
250 га — это сложенные вместе 303 футбольных поля, поэтому в «Руси» не создается ощущения толпы. Наоборот, чувствуется недобор публики. При полупустых трибунах проходили в конце мая и соревнования по вестерну на главном манеже. «КСК «Русь» — один из самых масштабных конно-спортивных проектов последнего времени, гигантские инвестиции (фигурировала сумма в 3 млрд руб. — Прим. «Ко»), — рассказывает владелец одного из небольших конных клубов. — На его территории несколько отдельных спортивных комплексов для различных видов спорта, планируется строительство ипподрома».
Строительство одного манежа обходится минимум в $5 млн. Шесть в «Руси» уже построено. «Возводили их в спешке, торопились к соревнованиям, — отмечает собеседник «Ко». — Через две недели после открытия КСК «Виват, Россия!» (входит в состав «Руси») штукатурка у нового комплекса уже начала отваливаться. Да и сейчас там продолжаются строительные работы. Местами деньги просто зарывают в землю: то у них гостиница сползет в овраг, то плацы размоет. Реальная смета проекта может быть удвоена».
При чем тут Орлов?
Амбиций у господина Мальчевского через край. Национальный конный парк «Русь» позиционирует себя в качестве крупнейшего в России тематического парка развлечений и отдыха, расположенного в бывшем поместье графа Алексея Григорьевича Орлова-Чесменского. Красива история и с орловскими рысаками и русской верховой, выведенными на конезаводах графа. Впрочем, никакой связи между Орловым и КСК, кроме названия деревни Орлово, рядом с которой расположен парк, обнаружить не удалось. Алексей Григорьевич родился в Тверской губернии, его конюшни находились под Стрельной, недалеко от Санкт-Петербурга, а после ухода в отставку граф жил в Москве. Его дворянская усадьба «Нескучное» — ныне часть ЦПКО им. Горького, а Хреновский конный завод, где разводились лошади, располагался в Воронежской области. Речь может идти об усадьбе «Остров», принадлежавшей графу и расположенной в нескольких километрах от КСК. Там действительно в XVIII столетии был заложен большой конный завод. Но первый опыт оказался неудачным. Породистые скакуны, не приспособленные к стойлам в закрытых помещениях, погибли. Подобных нестыковок в биографии Мальчевского довольно много.
Москвич, выпускник Московского авиационно-технического института им. К.Э. Циолковского (инженер-механик), он после института три года проработал на оборонном НПО «Фазотрон». В 1990 г. Мальчевский стал коммерческим директором кооператива «Реабилитация-Ф», созданного Российским фондом милосердия и здоровья, а год спустя основал собственное малое предприятие «Биос» по выпуску техники для людей с ограниченными возможностями.
Карьера Анждея Мальчевского круто меняется в 1995 г. Сначала он становится первым заместителем генерального, а спустя год генеральным директором столичного ОАО «Картонтара» в Текстильщиках. Источники «Ко» рассказывают, что его партнерами в этом проекте могли оказаться скандально известные банкиры, отец и сын Крестины, связанные с обанкроченным КБ «Московский капитал», у которых он купил Мособлбанк.
«В процессе реформирования Мальчевский вывел предприятие («Картонтару». — Прим. «Ко») из Москвы в Астраханскую область, где оно функционирует по сей день» — говорится на сайте его холдинга «Финхолком». Впрочем, это всего лишь слова с сайта.
Картонный банкир
«Картонтара» — это «дочка» ОАО «Юго-восточная промышленная компания «КТ» (ЮВПК), которая связана с экс-соучредителем и предправления банка «Московский капитал» Виктором Крестиным и его сыном Романом (зампредправления того же банка). Среди учредителей ЮВПК, как удалось выяснить «Ко», числилось некое ООО «Капитал-Регион XXI век». Его генеральным директором значилась Анна Дунаева. Это же ООО являлось учредителем и КБ «Московский капитал». «Ко» не удалось выяснить, какое отношение Анна Дунаева имеет к экс-совладельцу «Финанс бизнес банка» Леониду Дунаеву и его брату, генеральному директору УК «Проект» Александру Дунаеву, подозреваемым в причастности к попытке хищения 120 объектов недвижимости в Москве. Другими подозреваемыми по этому делу проходили еще один бывший совладелец «Финанс бизнес банка» Алексей Болотин, экс-глава московского управления Росимущества Анатолий Шестерюк, Виктор Крестин и Михаил Башмаков, являвшийся конкурсным управляющим «Московского капитала».
По версии следствия, чиновники Росимущества выдавали дорогостоящие объекты государственной недвижимости в управление подконтрольным брошенным госпредприятиям, не имеющим имущества и персонала, а затем отчуждали их с помощью банка «Московский капитал» под видом уплаты долгов. Но доказать их вину следствию не удалось. «Объективных доказательств, свидетельствующих о причастности фигурантов к совершению указанного преступления, в настоящее время не получено», — говорили в следственных органах. Исторические здания было решено вывести из дела в отдельное производство, и теперь в нем фигурируют «неустановленные лица». Но Шестерюк и Крестин пошли под суд по обвинению в хищении трех подмосковных газовых АЗС и земельных участков под ними.
Целью вывода «Картонтары» из Москвы была территория под промышленным предприятием, но она до сих пор остается неосвоенной. ОАО «Юго-восточная промышленная компания «КТ», естественно, вместе с земельным участком, была продана «ППФ реал эстейт холдинг» («дочка» чешской PPF Group) только в 2012 г. О деятельности «Картонтары» в Астраханской области сейчас ничего не известно.
На протяжении двух лет, с 2004 г. по 2006 г., Мальчевский работал в аппарате Госдумы, где и сдружился с Геннадием Селезневым. Информация о его деятельности, размещенная на сайте нижней палаты парламента, крайне скупа. Предположительно, он мог занимать должность помощника одного из депутатов. Неожиданно в 2006 г. Анджей Мальчевский решил сменить вид деятельности и вместе с бывшими топ-менеджерами Объединенного транспортного банка, в частности, с Виктором Яниным, купил Мособлбанк.
Любопытно то, что предыдущими владельцами МОБа были Виктор и Роман Крестины. В 2005 г. они продали акции «группе физических лиц», по экспертным оценкам, примерно за $4 млн, а год спустя акционерами банка стали структуры Анджея Мальчевского. Так появилась основа банковского холдинга «Финхолком-групп». Позднее в состав «Финхолкома» вошли Инресбанк, Контраст-банк и «Финанс бизнес банк». Последние два банка были выкуплены у Леонида Дунаева и Алексея Болотина, связанных с Крестиными.
Благотворители
Анджей Мальчевский тщеславен. «Заядлый охотник и любитель лошадей, меценат с конно-православным акцентом», — так о нем отзывается знакомый с ним бизнесмен. Несколько лет назад банкир учредил благотворительный Национальный фонд Святого Трифона, в котором возглавил попечительский совет. Среди узнаваемых лиц совета — депутат Госдумы Алексей Митрофанов и Геннадий Селезнев. Из приоритетных направлений деятельности — «возрождение и развитие исконных охотничьих традиций, сохранение и повышение качества охотничье-рыболовных угодий, организация экскурсионно-туристической работы». Естественно, плюс сама благотворительная деятельность.
Интересно другое: фонд живет и работает за счет грантов. «Премиальный грант (…) является одним из основных инструментов реализации благотворительной деятельности фонда. Система грантирования фонда основана на сборе пожертвований от благотворителей и распределении их между премируемыми путем коллегиального рассмотрения поданных соискателями заявок специально формируемой комиссией — сообщается на сайте фонда. — Заслуги благотворителей (жертвователей) в соответствии с внесенным вкладом отмечаются решением комитета соответствующим дипломом и почетным знаком (орденом) — крест Святого мученика Трифона трех степеней». Говоря русским языком, чем больше денег благотворитель заплатил, тем больше шансов у него получить орден от фонда.
Деньги идут на различные благотворительные программы, и их распределяет все тот же комитет премии. Например, на строительство базы семейного отдыха «Барсучок» в Тульской области. Расценки на отдых там, кстати, немаленькие. Стоимость двухместного номера начинается от 4000 руб. в сутки, президентский четырехместный стоит уже 15 000 руб. И такая база отдыха не единственная. Среди других активов — теплоход «Влиятельный», племенной питомник «Ярый», центр подготовки собак «Долголуговское», гостиница «Весь», ООО «Кречет» и база отдыха «Гусиный остров». Совпадение это или нет, но во время работы над материалом сайт благотворительного фонда с подробной информацией о его деятельности закрылся на реконструкцию…
Грудь в крестах
Страсть к всевозможным званиям и орденам — слабое место господина Мальчевского. Он обладатель ордена Петра Великого I степени, ордена Ломоносова, ордена «Меценат столетия», ордена «За сохранение культурного наследия России», ордена Святого апостола Андрея Первозванного «За милосердие и щедрость», медалей «За доблестный труд», «За укрепление государства Российского», «За вклад в развитие местного самоуправления» и некоторых других памятных медалей. У него имеется крест российского казачества «За веру и службу России», нагрудный крест «Казачья слава», нагрудный крест «За заслуги перед Центральным казачьим войском», почетная грамота за заслуги и большой вклад в развитие и укрепление Российского государства, памятный знак губернатора Волгоградской области «70 лет Победы в Сталинградской битве» и даже памятный знак и благодарность парламента Чеченской Республики. За какие заслуги все эти награды?
Орденом Петра Великого награждаются граждане за самоотверженный поступок, мужество, отвагу и героизм, проявленные при исполнении воинского, служебного и гражданского долга, за высокие достижения в государственной, производственной, научно-исследовательской, социальной, культурной, общественной и благотворительной деятельности. Этот знак отличия был учрежден Академией проблем безопасности, обороны и правопорядка (АБОП). Но к деятельности самой академии возникли претензии со стороны правоохранительных органов. Они подозревали организацию в раздаче своих орденов и медалей за деньги. «АБОП и национальный комитет вопреки действующему законодательству учредили 73 вида идентичных государственным наград, в том числе ордена, медали, нагрудные знаки, а также установили ученые степени, ввели форменное обмундирование, аналогичное военной форме, а также воинские звания… — говорилось в заявлении Генпрокуратуры. — …Образцы дипломов и аттестатов, выдаваемых академией, имеют сходство с дипломами и аттестатами государственного образца, что не исключает их использование в качестве таковых…». Все это, по мнению прокуратуры, «…создает условия для коррупционных проявлений и дискредитирует государственную власть…» Годовой бюджет АБОП составлял около $1 млн. В декабре 2008 г. из офиса организации на Садовой-Кудринской улице были вывезены все ордена и медали, признанные недействительными. Орден Ломоносова также учрежден АБОП. Как ни парадоксально, но и орден Ломоносова, и орден Петра Великого до сих пор фигурируют в официальной биографии Мальчевского.
Учредитель ордена «Меценат столетия» неизвестен, но с таким названием работал международный благотворительный фонд, интернет-сайт которого не грузится, а телефоны, указанные в справочниках, не обслуживаются.
Организации, учредившие орден Святого апостола Андрея Первозванного «За милосердие и щедрость» и «За сохранение культурного наследия», пока еще работают. Это благотворительный фонд поддержки юных дарований «Взлетная полоса» и Центральный дом актера им. А.А. Яблочкиной. Памятный знак «70 лет Победы в Сталинградской битве» является отличительным знаком принадлежности к участию в грандиозном сражении. Но какое отношение к этому имеет банкир, родившийся в 1963 г.? И какие заслуги у Мальчевского перед Центральным казачьим войском?
«В мою компетенцию входило общее руководство Центральным казачьим войском, в том числе приказы по награждению. Но я ничего не слышал о представлении к казачьим крестам («Казачья слава» и «За заслуги перед Центральным казачьим войском». — Прим. «Ко») Анджея Мальчевского, — рассказал «Ко» член правления войска, казачий полковник Василий Соловьев. — Такого приказа по войску не было, но недобросовестные сотрудники могли наградить и без широкой огласки». По его словам, правительство упразднило все казачьи награды 1 сентября 2011 г. (они сейчас недействительны) и ввело в обращение только небольшой список орденов и крестов, которыми награждаются заслужившие признание казаки. Все награждения сейчас жестко регламентируются. «Не исключено, что к этой истории может быть причастен старшина хуторского казачьего общества «Нагатинский затон» Михаил Козлов, — предполагает Василий Соловьев. — Его сын работал в Мособлбанке». Подробностей полковник не вспомнил, но в дополнительном офисе банка «На Ферганском» в должности управляющего работал Дмитрий Михайлович Козлов, возможно, сын старшины «Нагатинского затона». Михаил Козлов не стал отвечать на вопросы «Ко», подчеркнув, что с самим Мальчевским он «лично не знаком».
Пожалуй, одной из немногих реальных наград можно считать благодарность президента «За достигнутые трудовые успехи, многолетнюю добросовестную работу и активную общественную деятельность». Хотя и это достаточно спорная формулировка, учитывая проблемы, с которыми столкнулся Мособлбанк два с половиной года назад.
Банковский кризис
В ноябре 2011 г. Московское территориальное управление ЦБ выдало Мособлбанку предписание, ограничивающее прием банком вкладов от населения. МОБ тогда очень изящно обошел запрет. Дело в том, что предписание не распространялось на акционеров банка. К делу был привлечен Национальный фонд Святого Трифона, даривший ценные бумаги вкладчикам в качестве благотворительной акции. «Схема, позволившая обойти запрет регулятора, вошла в анналы банковского дела», — констатирует начальник аналитического управления банка «БКФ» Максим Осадчий. Но с юридической точки зрения придраться к банку было нельзя.
Два года назад Анджей Мальчевский сделал вид, что отошел от дел. Он передал контроль в банке своему сыну Александру. Так, Мальчевский-младший стал владельцем 80% акций Республиканской финансовой компании (РФК), которой принадлежит 74,19% банка. 28-летний Александр на тот момент уже являлся президентом банковского холдинга «РФК», возглавлял наблюдательный совет РФК и входил в совет директоров Мособлбанка.
В конце прошлого и начале этого года проблем у банка прибавилось. По словам Максима Осадчего, МОБ подошел к опасной черте по нормативу Н1. Но потом владельцы нашли выход, как улучшить показатель: за счет «подарков» от акционеров. В 2013 г. Мособлбанк оказался лидером по этому показателю, его доходы за счет «подарков» увеличились на 11,4 млрд руб., причем за год до этого показатель банка составлял 0,7 млрд руб. Рост в 16 раз. За I квартал 2014 г. доходы от безвозмездно полученного имущества составили 2,8 млрд руб. Если сопоставить с прибылью до налогообложения (2 млрд руб.), то получается, что убыток, без учета «подарков», составил бы 0,8 млрд руб. Это обычно происходит, как правило, в виде передачи недвижимости, которая оценивается выше рыночной стоимости и, скорее всего, приобретается за счет средств кредиторов. По сути, все эти цифры говорят о накачивании банка капиталом.
Центробанк опомнился, и в МОБ нагрянула проверка. Когда в ЦБ увидели, что там происходило, то ужаснулись. Было обнаружено около 60 млрд руб., привлеченных от вкладчиков, но не отраженных в балансе. По данным на 1 мая, на балансе объем привлеченных средств физлиц составляет 17 млрд руб. Средства не отражались благодаря работе специального макроса, который вечером того дня, когда средства гражданина размещались во вклад, автоматически расторгал — якобы по желанию вкладчика — договор и заключал другой, например, на покупку ценных бумаг и неких компаний, связанных со структурами Мальчевского (Республиканская финансовая корпорация, куда входят Мособлбанк и Инресбанк; Республиканское агентство микрофинансирования и др.). Эта «свежая» схема позволяла банку, несмотря на ограничение ЦБ по объему привлеченных от граждан средств, финансировать непрофильный бизнес — КСК «Русь», Национальный фонд Святого Трифона с программой обучения соколиной охоте, девелоперские проекты, охотничьи угодья и пр.
Банкротить нельзя
В итоге ЦБ решил санировать МОБ силами «СМП банка» братьев Ротенбергов. Это ему обойдется в 94 млрд руб. Они будут выделены на десять лет под 0,51%. «Когда я спасал «Российский капитал» примерно такого же размера, как Мособлбанк, мне дали 8,5 млрд руб. под 6% годовых. И то через четыре месяца банк отобрали», — вспоминает основатель Национального резервного банка Александр Лебедев. Почему же МОБ все-таки решили санировать, а Анджей Мальчевский до сих пор на свободе?
Первая и, видимо, главная причина — необходимость помочь братьям Ротенбергам, попавшим под американские санкции в связи с украинскими событиями. Вторая — дефицит средств резервного фонда Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Размер фонда по состоянию на 7 мая 2014 г. составляет 195,7 млрд руб. Если вычесть сформированный резерв для выплат по уже наступившим страховым случаям, у АСВ остается 157,6 млрд руб. Отсюда минус 60 млрд руб., обещанных крымским вкладчикам. Итого менее 100 млрд руб., а отзыв лицензий все продолжается. Банкротство Мособлбанка опустошило бы «копилку» АСВ.
Третья причина, которая могла смягчить отношение к банку, — примерное поведение владельца. Господин Мальчевский активно начал сотрудничать и с ЦБ, и с АСВ. Он даже сделал заявление о готовности компенсировать вкладчикам потерянные деньги в случае форс-мажора. Руководство и владельцы банка отказались общаться с «Ко» в ходе подготовки этого материала. Но, похоже, отношения между ними стали напряженными.
В одном из последних заявлений Мальчевский косвенно пытается обвинить в произошедшем топ-менеджеров банка. «Искажение отчетности органами управления вводило в заблуждение регулятора, но не могло нанести ущерба кредиторам и вкладчикам, так как активов Республиканской финансовой корпорации хватало на покрытие задолженности», — говорится в его открытом письме. Там же рассказывается предыстория санации. «30 апреля 2014 г. «Финхолком-групп» вступила во владение 70% акций в уставном капитале ОАО «Республиканская финансовая корпорация» и соответственно получила контроль над Мособлбанком. Изучив состояние дел, 5 мая нами было дано указание исправить отчетность организации и обратиться в ГК «АСВ» с просьбой о санации банка (предоставив достаточное количество активов) для выделения кредита санирующей организации», — говорится в документе.
Сложно представить, что владелец бизнеса не был в курсе вывода средств вкладчиков из Мособлбанка на сумму в 60 млрд руб., тем более, что эти деньги оставались в структуре холдинга. «После вскрывшихся схем вывода депозитов там обнаружено много чего интересного, — рассказывает представитель «СМП банка». — Например, неадекватная оценка активов». Впрочем, по его словам, у банка есть письменное заверение бывших ационеров Мособлбанка о том, что имеются «некие существенные активы, которые могут быть использованы для исправления ситуации в банке». «СМП банк» сейчас тщательно проверяет все документы, и там не исключают, что найдут что-то новое и неожиданное. Ситуация может оказаться хуже, чем предполагалось изначально.
Таким образом, неизвестный до сих пор широкой публике владелец Мособлбанка может не только войти со своими схемами привлечения вкладчиков в анналы банковского дела, но и заинтересовать следственные органы. Понятно, что, скорее всего, «СМП банк» правильно распорядится и активами Национального фонда Святого Трифона, и КСК «Русь», и всем остальным, входившим в группу «Финхолком». Тем более что в семье Бориса Ротенберга к лошадям тоже неравнодушны. Вторая его супруга, Карина Ротенберг, в настоящее время возглавляет Федерацию конного спорта Москвы. Так что КСК «Русь», возможно, ждет неплохое будущее.
Андрей Красавин